Ruhestandsplanung mit MehrWert
Die Ruhestandsplanung mit MehrWert gibt Ihnen Antworten auf Ihre Fragen und einen klaren individuellen Fahrplan, wie Sie Ihre Vorstellungen und Wünsche für Ihr Alter realisieren können. Zu wissen, woher der Wind wehen wird und welche Route die beste für den Ruhestand sein wird, gibt Ihnen ein sicheres Gefühl.
Was war – was ist – wo will ich hin?
Damit Sie sicher in ruhigere Gewässer fahren und dafür heute die richtigen Segel setzen, gestalten Sie mit uns Ihre finanzielle Freiheit im Ruhestand.
Sie haben den größeren Teil Ihres Berufslebens
hinter sich und machen sich zurecht immer
wieder über Ihren Ruhestand Gedanken?
Dann ist jetzt der richtige Augenblick, Ihre
Vorsorge, Ihr Vermögen und Ihre Geldanlage
dafür zu planen.
Sie stellen sich nun diese typischen Fragen:
- Wann kann ich in den Ruhestand gehen?
- Wie kann ich einen vorgezogenen Ruhestand vorausschauend für mich planen und gestalten?
- Wie hoch werden aus heutiger Sicht meine Einkünfte im Alter aus der Rente oder sonstigen Versorgungsbausteinen sein?
- Werde ich damit meinen Lebensstandard halten und auch meine Hobbys und Urlaubsreisen finanzieren können?
- Wie lege ich jetzt noch Geld sinnvoll, steueroptimiert und ertragreich an oder wie baue mir eine zusätzliche individuelle Altersvorsorge auf?
- Reicht meine Absicherung aus, falls ich pflegebedürftig werde?
- Wie sichere ich meine Partnerin oder meinen Partner ab, falls ich vor ihr / ihm versterbe?
- Brauche ich jetzt eine Vorsorgevollmacht / Patientenverfügung oder ein Testament?
- Sind die bestehenden Versorgungsbausteine sinnvoll und qualitativ gut?
Herausforderungen, die die Ruhestandsplanung begleiten:
- Niedrige Zinsen:
- Sichere Geldanlagen bringen kaum noch Erträge.
- Ablaufleistungen aus Lebensversicherungen sind geringer als erwartet.
- Geringere Rentenzahlungen aus privaten und betrieblichen Versorgungen sind üblich.
- Deutlich höhere Lebenserwartung:
- Die Rentenbezugsdauer hat sich in den letzten 50 Jahren verdoppelt.
- Die eigene Lebenserwartung ist ca. 15 Jahre länger als die der Großeltern.
- Das eigene Vermögen muss somit länger ausreichen, um dauerhaft den Lebensstandard zu sichern.
- Inflation:
- Die Inflationsrate beträgt 1,5 % — 2 % pro Jahr.
- Zum Ausgleich sind steigende Rentenzahlungen erforderlich.
Zeit für ein gutes Gespräch findet sich immer. Vereinbaren Sie hier einfach einen Termin mit mir und wir besprechen Ihre konkrete Situation. Ich helfe Ihnen gerne.
Panoramablick, Überblick und Orientierung – die Wegrichtung wird klar:
- Lassen Sie uns im gemeinsamen Gespräch entdecken, was Ihnen im Ruhestand wichtig ist — wie Sie ihn verbringen wollen. Gemeinsam schaffen wir uns einen Panoramablick über Ihre Lebenslandschaft.
- Gemeinsam ermitteln wir das notwendige und gewünschte Ruhestandseinkommen.
- Wie sind heute Ihre Einnahmen und Ausgaben – was ändert sich dann?
- Wie ist Ihre Vermögenssituation: erwartete Auszahlungen, Erbschaften und sonstige Einnahmen — zu erwartende Renteneinkünfte?
- Sollten Versorgungslücken bestehen, werden wir sie definieren und sofern aus Ihrer Sicht sinnvoll, dafür gemeinsam Lösungsstrategien
- entwickeln.
- Die geeignete Geldanlagestrategie wird entwickelt und auf Ihre persönlichen Bedürfnisse hin genau ausgerichtet.
- Wenn Sie mit „warmen Händen“ Vermögen auf Ihre Kinder / Enkelkinder übertragen möchten, erarbeiten wir für Sie ein individuell vorteilhaftes Konzept.