Erstinformation

1. Status und Tätigkeit

Klaus Marschall ist tätig als

• Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO,
• Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO,
• Immobiliardarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i GewO.

Als Versicherungsmakler werde ich im Auftrag meiner Kundinnen und Kunden tätig, nicht im Auftrag eines Versicherungsunternehmens. Meine Empfehlungen stütze ich auf eine hinreichende Zahl von am Markt angebotenen Verträgen und Anbietern (§ 60 Abs. 1 VVG). Auf Wunsch teile ich Ihnen die der Beratung zugrunde gelegten Anbieter und Verträge mit.

2. Erlaubnisse, Register und Aufsicht

Registernummern im Vermittlerregister

• Versicherungsmakler (§ 34d Abs. 1 GewO): D-TQXD-84DLT-61
• Finanzanlagenvermittler (§ 34f GewO): D-F-155F8VK-14
• Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i GewO): D-W-155-V4JI-96

Registerstelle

Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK) e. V., Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon 0180 600 585 0, www.vermittlerregister.info

Zuständige Aufsichts- und Erlaubnisbehörde

IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Straße 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de

3. Beteiligungen

Ich halte weder unmittelbar noch mittelbar eine Beteiligung von mehr als 10 % an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens. Ebenso hält kein Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens eine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 % an den Stimmrechten oder am Kapital meines Unternehmens.

4. Vergütung

Meine Beratung und Vermittlung erfolgt auf Provisions- bzw. Courtagebasis. Die Vergütung erhalte ich vom jeweiligen Produktgeber; sie ist bereits in der Versicherungsprämie beziehungsweise in den Kosten des Finanzprodukts enthalten. Ein gesondertes Honorar stelle ich Ihnen dafür nicht in Rechnung.

Über die konkrete Art und Höhe der Zuwendungen informiere ich Sie vor Abschluss eines Vertrags in den jeweiligen produktbezogenen Unterlagen.

5. Beratungsgrundlage bei Finanzanlagen

Als Finanzanlagenvermittler vermittle ich Anteile an offenen Investmentvermögen sowie weitere Finanzanlagen im Rahmen meiner Erlaubnis nach § 34f GewO. Vor einer Vermittlung erhebe ich Ihre Kenntnisse und Erfahrungen, Ihre finanziellen Verhältnisse, Ihre Anlageziele sowie – soweit einschlägig – Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen und dokumentiere die Beratung.

6. Beschwerden und außergerichtliche Streitbeilegung

Beschwerden nehmen wir ernst. Sie erreichen uns unter:

Telefon: +49 (0) 951 30 12 55-65
E-Mail: beschwerde@mehrwert-finanzen.de
Post: MehrWert GmbH, Geschäftsführer Gottfried Baer, Ottostraße 26, 96047 Bamberg

Den Eingang bestätigen wir innerhalb von 5 Werktagen, eine abschließende Antwort erhalten Sie in der Regel nach spätestens 10 Werktagen.

Unabhängig davon können Sie sich an folgende Schlichtungsstellen wenden:

• Versicherungsombudsmann e. V., Postfach 08 06 22, 10006 Berlin – www.versicherungsombudsmann.de
• Ombudsmann für die private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 06 02 22, 10052 Berlin – www.pkv-ombudsmann.de
• Ombudsstelle für Investmentfonds (BVI), Bockenheimer Anlage 15, 60322 Frankfurt am Main – www.ombudsstelle-investmentfonds.de

Zudem besteht die Möglichkeit einer Beschwerde bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn, sowie bei der zuständigen Erlaubnisbehörde (IHK für München und Oberbayern).

7. Hinweis zu Anlagerisiken

Kapitalanlagen sind mit Chancen und Risiken verbunden und unterliegen Wertschwankungen. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse; ein bestimmter Ertrag kann nicht zugesichert werden. Maßgeblich sind die jeweiligen Verkaufsunterlagen und Basisinformationsblätter der Anbieter.

Stand: August 2026