Ruhestandsplanung

Ein klarer, individueller Fahrplan für Ihren Ruhestand.

Die Ruhestandsplanung mit MehrWert gibt Ihnen Antworten auf Ihre Fragen und einen klaren, individuellen Fahrplan, wie Sie Ihre Vorstellungen und Wünsche für Ihr Alter verwirklichen können. Zu wissen, wohin die Reise geht und welche Route die passende ist, gibt Ihnen ein gutes Gefühl.

Sie haben den größeren Teil Ihres Berufslebens hinter sich und machen sich zu Recht Gedanken über Ihren Ruhestand? Dann ist jetzt der richtige Augenblick, Ihre Vorsorge, Ihr Vermögen und Ihre Geldanlage dafür zu planen.

Typische Fragen, die Sie sich stellen

Wann kann ich in den Ruhestand gehen?

Wie kann ich einen vorgezogenen Ruhestand vorausschauend planen und gestalten?

Wie hoch werden aus heutiger Sicht meine Einkünfte im Alter sein?

Kann ich damit meinen Lebensstandard halten und auch Hobbys und Reisen finanzieren?

Wie lege ich jetzt noch Geld sinnvoll und steueroptimiert an oder baue eine zusätzliche Altersvorsorge auf?

Reicht meine Absicherung aus, falls ich pflegebedürftig werde?

Wie sichere ich meine Partnerin oder meinen Partner ab?

Brauche ich eine Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung oder ein Testament?

Sind meine bestehenden Versorgungsbausteine sinnvoll und qualitativ gut?

Herausforderungen, die die Ruhestandsplanung begleiten

Niedrige Zinsen: sichere Geldanlagen bringen oft nur geringe Erträge, Ablaufleistungen aus Lebensversicherungen fallen häufig geringer aus als erwartet.

Höhere Lebenserwartung: die Rentenbezugsdauer hat sich in den letzten Jahrzehnten deutlich verlängert – das Vermögen muss länger reichen, um den Lebensstandard dauerhaft zu sichern.

Inflation: die laufende Teuerung mindert die Kaufkraft; zum Ausgleich sind steigende Einkünfte erforderlich.

Panoramablick, Überblick und Orientierung – die Wegrichtung wird klar

Gemeinsam entdecken wir, was Ihnen im Ruhestand wichtig ist und wie Sie ihn verbringen möchten.

Wir ermitteln das notwendige und gewünschte Ruhestandseinkommen.

Wir schauen auf heutige Einnahmen und Ausgaben – und was sich künftig ändert.

Wir betrachten Ihre Vermögenssituation: erwartete Auszahlungen, Erbschaften, sonstige Einnahmen und Renteneinkünfte.

Bestehende Versorgungslücken definieren wir und entwickeln – sofern für Sie sinnvoll – gemeinsam Lösungsstrategien.

Die geeignete Anlagestrategie wird entwickelt und genau auf Ihre Bedürfnisse ausgerichtet.

Möchten Sie zu Lebzeiten Vermögen auf Kinder oder Enkel übertragen, erarbeiten wir dafür ein individuell vorteilhaftes Konzept.

Kapitalanlagen sind mit Chancen und Risiken verbunden und unterliegen Wertschwankungen. Angegebene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft; ein bestimmter Ertrag kann nicht zugesichert werden. Diese Darstellung ist eine allgemeine, unverbindliche Information und ersetzt keine individuelle Beratung.

Typische Fragen

›Wann kann ich in den Ruhestand gehen?

›Reicht meine Vorsorge für meinen Lebensstandard?

›Wie sichere ich meine:n Partner:in ab?

Dazu beraten lassen

← Vorheriges

Vermögensverwaltung

Anlagephilosophie

Persönliche Finanzberatung in Lohr am Main. Klaus Marschall, selbstständiger Partner der MehrWert GmbH.

Kontakt

Klaus Marschall

Tel.: +49 (0) 9352 603340
Fax: +49 (0) 9352 603348
k.marschall@mehrwert-finanzen.de

Büro Lohr

Ringstraße 5
97816 Lohr am Main

Über uns Leistungsspektrum Aktuelles Finanzspiel Referenzen